Рейтинги Евразийского Банка Развития ЕАБР

Банк предлагает полный спектр банковских услуг корпорациям, финансовым институтам и национальным компаниям. В сентябре 2022 года дочерний банк АО «Сбербанк» (Казахстан) официально был переименован в АО «Bereke Bank».

Рейтинг возглавили казахстанские банки

Мы уверены, что это укрепит доверие наших клиентов и партнеров, а также создаст дополнительную ценность для всех заинтересованных сторон. Рейтинги от международных рейтинговых агентств — одни из основных показателей устойчивости и надёжности банков.

АО “Торгово-промышленный Банк Китая в Алматы”

1. По итогам 2023 года его активы составили 3,996 трлн тенге (остался по этому показателю на четвертом месте), за год увеличившись на 16,16 % (13-е место по росту).
2. Банк активно расширил кредитование как физических, так и юридических лиц, особенно в сегменте МСБ.
3. Объединенный банк ОАО «Банк ЦентрКредит» постановлением НБРК от 30 октября 1998 года № 220 включен в первую группу банков согласно международным стандартам.
4. Укрупнению банка способствовало присоединение к нему в сентябре 2022 года ECO Center Bank (бывшая казахстанская «дочка» российского Альфа-Банка, приобретенная в мае того же года).
5. Значимые финансовые результаты Сбербанка России предопределили дальнейший стремительный рост стоимости его акций.
6. С точки зрения надежности они почти не отличаются от двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски еще немного выше.

Размер просроченной задолженности по системе в 2023 году составил 1,3 трлн тенге, или 4,4% портфеля, что на 11,67% больше в сравнении с 2022 годом. Просроченная задолженность свыше 90 дней составила 864 млрд тенге, или 2,89% от портфеля. Наибольший рост просроченной задолженности свыше 90 дней в абсолютном выражении продемонстрировали Народный банк (+52 млрд тенге, или на 36% относительно 2022 года), Kaspi Bank (+36 млрд тенге, на 21%), Home Credit Bank (+8,7 млрд, на 44 %). В 2023 году банковский сектор продемонстрировал положительную динамику активов и ссудного портфеля. На начало 2024-го общий объем активов составил 51,4 трлн тенге, что на 15,4% превышает уровень предыдущего года. Ссудный портфель, составляющий 58% от общей суммы активов, увеличился до 29,9 трлн тенге, что на 23% больше. Рост кредитного портфеля в основном обусловлен активным кредитованием физлиц, которым по системе было выдано 16,7 трлн тенге к концу 2023 года (55,9% от общего объема кредитов).

1. Необходимо отметить максимальное увеличение объема вкладов у Шинхан Банка Казахстан — на 408%, с 82 млрд до 416 млрд тенге.
2. Сбербанк России занимает лидирующее положение среди ведущих российских коммерческих банков, осуществляя все виды банковских операций как с физическими, так и с юридическими лицами.
3. Климатическая стратегия, разработанная в рамках крупной ESG-трансформации, фокусируется не только на управлении рисками, но и на развитии и реализации новых возможностей «зеленой» экономики.
4. Fitch, в свою очередь, подтвердило рейтинги четырём крупнейшим банкам страны и присвоило новый рейтинг одному БВУ.

Сбербанк России занимает лидирующее положение среди ведущих российских коммерческих банков, осуществляя все виды банковских операций как с физическими, так и с юридическими лицами. Банк присутствует на всех важнейших сегментах финансового рынка России и на тех рынках, где работают его клиенты.

АО “Altyn Bank” (ДБ China Citic Bank Corporation Limited)

Банк заработал 141 млрд тенге (4-е место) против 82,5 млрд тенге годом ранее. В этом году Отбасы Банк поднялся на третье место с прошлогоднего четвертого. По итогам 2023 года займ на банковский счет его активы составили 3,996 трлн тенге (остался по этому показателю на четвертом месте), за год увеличившись на 16,16 % (13-е место по росту). Банк находится на четвертом месте по размеру собственного капитала — 595 млрд тенге и объему вкладов — 2,66 трлн тенге. За год он заработал 146,9 млрд тенге (3-е место) против 96 млрд тенге годом ранее. Jusan Bank и его акционеры в 2023 году одобрили мировое урегулирование между Галимжаном Есеновым (№ 15 рейтинга богатейших бизнесменов Forbes Kazakhstan) и Jusan Technologies Ltd (JTL). Согласно урегулированию, активы JTL были возвращены в юрисдикцию РК, а JTL передала право собственности на First Heartland Securities, контролирующее 78,73 % акций Jusan Bank, Есенову.

Рейтинг БВУ

1. В свою очередь, высоколиквидные активы составили 14,0 трлн тг, или 30% от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства перед клиентами в полном объёме.
2. Банк присутствует на всех важнейших сегментах финансового рынка России и на тех рынках, где работают его клиенты.
3. В 2006 году стоимость обыкновенных и привилегированных акций банка возросла в 2,6 раза, в то время как индекс РТС увеличился за этот период в 1,7 раза.
4. Август – Казахстанский фонд гарантирования депозитов назначил Банк ЦентрКредит банком-агентом для осуществления дополнительных выплат вкладчикам Валют-Транзит Банка.

При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, а в случае их дефолта у кредиторов большие шансы получить свои вложения в процессе банкротства и распродажи активов. Эти банки оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. Даже в случае ухудшения экономической конъюнктуры у них сохранится доступ к альтернативным финансовым ресурсам, чтобы выполнять обязательства.

Международные рейтинговые агентства активно повышают рейтинги банков Казахстана

1. Bereke Bank в свою очередь продемонстрировал чистую прибыль в размере 26,2 млрд, восстановившись после чистого убытка в 128,9 млрд тенге, полученного на фоне санкций и продажи банка в 2022 году.
2. Банк ЦентрКредит одним из первых среди БВУ становиться участником Казахстанского фонда гарантирования (страхования) вкладов физических лиц сертификат №2.
3. За год банк заработал 130,5 млрд тенге (5-е место) против 145 млрд тенге в предыдущем году.
4. Ситибанк Казахстан — единственный американский банк, представленный в Казахстане.

В целом по состоянию на 1 августа 2023 года банковский сектор РК представлен 21 банком второго уровня, 11 из которых — с иностранным участием. Банкам следующей группы в случае проблем придется рассчитывать на свои силы.

1. Также был повышен долгосрочный рейтинг по банковским депозитам и долгосрочный рейтинг CRR по национальной шкале.
2. У него также седьмое место по собственному капиталу — 311 млрд тенге.
3. Moody’s отметило, что повышение рейтинга основано на высокой базовой оценке кредитоспособности банка и вероятной поддержке со стороны China CITIC Bank Corporation Limited (Baa2, стабильный).
4. Март – Банк ЦентрКредит первым из казахстанских БВУ приступил к реализациии механизма доступного кредитования.
5. В то же время борьба за позиции в середине списка усилилась, что привело к значительным перемещениям ряда участников, таких как Фридом Банк Казахстан, Bereke Bank, Торгово-промышленный банк Китая в г.
6. В то же время группа Jusan приобрела 100 % акций Азиатско-­Тихоокеанского банка (АТБ), насчитывающего 179 отделений в 19 регионах России.
7. По размеру собственного капитала Bereke Bank также остается девятым — 159,8 млрд тенге против 131 млрд тенге соответственно.

Балл каждого показателя рассчитывался как разница между максимальным баллом за вычетом единицы, умноженной на «шаг». При этом «шаг» — это максимальное значение («вес»), поделенный на общее количество банков в 2023 году (21 БВУ) за вычетом единицы (элемент прогрессии, чтобы выявить нулевое и максимальное значения. Шинхан Банк Казахстан продемонстрировал максимальный прирост активов — на 275,9%, в то время как Исламский банк Al Hilal и Фридом Банк Казахстан показали существенный рост — на 195,1 и 74,9% соответственно. Так, Исламский банк «Заман-Банк» показал снижение объема активов на 30,5%, ДБ Банк Китая в Казахстане — на 24,3%, Ситибанк Казахстан — на 18,6%, Altyn Bank — на 9,5% и Нурбанк — на 0,7%. Необходимо отметить, что в начале марта 2023-го санкции, наложенные на Bereke Bank, были сняты Министерством финансов США после того, как банк перестал быть частью российского Сбербанка. Вследствие снятия санкций и ребрендинга Bereke Bank значительно улучшил свои позиции. В начале 2024 года он был приобретен катарским Lesha Bank у НУХ «Байтерек».

Зачем комплаенс банку

С точки зрения надежности они почти не отличаются от двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски еще немного выше. С точки зрения надежности они почти не отличаются от предыдущей группы, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше. Журнал Forbes опубликовал ежегодный список самых надежных банков России, изучив рейтинги и финансовые показатели кредитных учреждений. Тенге с ЕБРР на финансирование микро-, малого и среднего бизнеса сроком на 5 лет под гарантию АО ФРП Даму.

Moody’s понизило рейтинги шести российских банков

АО ДБ «Банк Китая в Казахстане» было создано в 1993 году как «дочка» Bank of China Limited, который является международным многопрофильным банком, предоставляющим услуги во всей континентальной части Китая и в 51 стране по всему миру. Укрупнению банка способствовало присоединение к нему в сентябре 2022 года ECO Center Bank (бывшая казахстанская «дочка» российского Альфа-Банка, приобретенная в мае того же года). Использование данных рейтинга другими СМИ допускается лишь при условии рерайта и двух активных ссылок – на портал Forbes.kz и сам рейтинг.

АО “Народный сберегательный банк Казахстана”

По итогам сделки доля Есенова увеличилась с 20,11 до 98,84% акционерного капитала банка. Несмотря на значительные изменения в структуре собственности, Jusan Bank смог сохранить свои позиции в рейтинге, оставаясь на уровне шестого-седьмого места. В рейтинге 1000 крупнейших банков мира по размеру собственного капитала первого уровня по версии журнала The Banker Сбербанк России занимает 66-е место (в 2006 году – 82-е место). Сбербанк России вошел в престижный список 100 самых уважаемых и авторитетных компаний мира, который ежегодно публикуется известным профессиональным американским деловым изданием Barron’s. Апрель – заключено соглашение с БРК о привлечении 2 млрд тенге сроком на 20 лет для поддержки казахстанских производителей путем кредитования покупателей автомобилей отечественной сборки. БЦК первым среди казахстанских банков разработал и утвердил климатическую стратегию, тем самым укрепив лидерство в области устойчивого развития и приверженность борьбе с изменением климата. В текущем году международные рейтинговые агентства продолжили рейтинговые действия по отношению к БВУ РК.

АО “Альфа Банк”

Конкурентоспособность казахстанских банков подтверждают иностранные аналитики. Так, согласно рейтингу «50 надёжных банков соседних стран — 2023» российского издания Forbes.ru, сразу четыре первых места заняли именно банки из РК. Значимые финансовые результаты Сбербанка России предопределили дальнейший стремительный рост стоимости его акций. В 2006 году стоимость обыкновенных и привилегированных акций банка возросла в 2,6 раза, в то время как индекс РТС увеличился за этот период в 1,7 раза. Среди крупнейших 10 российских компаний по темпу роста стоимости акций в течение года банк занял первое место. По показателю рыночной капитализации Сбербанк мко казахстан России занимает 2-е место среди крупнейших компаний России после Газпрома.

АО “Банк “Bank RBK” (прежнее наименование – АО “Казахстанский инновационный коммерческий банк”)

Кроме того, в рейтинг вошли еще пять казахстанских банков – Банк ЦентрКредит (23 место), Jusan bank (26 место), Bereke Bank (28 место), Bank RBK (36 место) и Евразийский банк (39 место). Baker Tilly Qazaqstan Advisory составило рейтинг банков второго уровня РК на основе балльной системы расчета. Основным источником информации являются данные Нацбанка РК, kase.kz и официальных сайтов банков. Баллы начислялись по 12 показателям, которые в свою очередь были ранжированы по «весам» в общей оценке. Необходимо отметить максимальное увеличение объема вкладов у Шинхан Банка Казахстан — на 408%, с 82 млрд до 416 млрд тенге.

Рейтинг банков Казахстана — 2024

Март – Банк ЦентрКредит первым из казахстанских БВУ приступил к реализациии механизма доступного кредитования. Доступное кредитование предпринимателей началось с модернизации линии по производству широкого спектра молочной продукции в Жамбылской области.

АО “Ситибанк Казахстан”

ДБ КЗИ Банк был основан в начале 1993 года и стал одним из первых банков в Казахстане с иностранным участием. Он является «дочкой» одного из крупных банков Турецкой Республики — Т. Алматы является «дочкой» ICBC (Industrial and Commercial Bank of China), который входит в «большую четверку» крупнейших государственных банков КНР с головным офисом в Пекине.

Август – Акционеры Банка ЦентрКредит приняли решение о добровольной реорганизации банков путем присоединения Eco Center Bank к Банку ЦентрКредит. Основные процессы, с которыми сталкиваются школьники, были оцифрованы с использованием новых технологических банковских решений.Банк поддержал проект по переводу книг для детей на казахский язык – «Где находится наша солнечная система? Планируется, что достижение поставленных целей будет осуществляться за счет ряда разработанных инициатив. Например, финансирование целевых проектов по направлению устойчивого развития на особых условиях (новые кредитные продукты), развитие партнерств, а также запуск новых розничных «зеленых» продуктов. В июне журнал EMEA Finance назвал покупку Казкоммерцбанка лучшей сделкой на рынке слияний и поглощений в регионе EMEA в 2017 году. Рейтинги остальных топовых банков можно посмотреть в представленной выше инфографике.